Comment Posséder de l’Or
D’abord, Le Problème : Une Crise et Une Transformation Indéniables de la Monnaie et du patrimoine
Les monnaies fiduciaires entament ouvertement les derniers chapitres de leur pouvoir d’achat et de leur crédibilité mondiale, autrefois illusoires mais aujourd’hui en déclin constant.
Plus ça change…
Cette spirale lente et constante de la force des monnaies fiduciaires et le risque de destruction de patrimoine qui en découle n’ont rien de nouveau.
En fait, tous les systèmes historiques qui ont croulé sous les dettes se sont terminés par une monnaie fiduciaire dépréciée, puis cassée. Cela est vrai sans exception, de la Rome antique à l’Occident moderne.
Les monnaies mondiales d’aujourd’hui suivent empiriquement le même schéma familier.
Dans un contexte mondial de niveaux d’endettement sans précédent (et en augmentation), qui sont passés de 258 mille milliards de dollars en 2020 à bien plus de 300 mille milliards de dollars en 2022…
… ces dettes ont été dangereusement monétisées (c’est-à-dire « payées ») par des années de niveaux, également sans précédent, de devises « imprimées » par les banques centrales mondiales :
Cette expansion monétaire extrême a rendu les investisseurs avertis de plus en plus conscients que ces politiques (et ces banques) ont collectivement conduit le monde dans une nouvelle direction récessionniste marquée par une inflation persistante plutôt que transitoire. Mesuré par rapport à un milligramme d’or, le pouvoir d’achat des principales monnaies du monde a chuté de plus de 95 % depuis que Nixon a retiré la réserve mondiale de dollars de sa garantie-or en 1971.
Dans un avenir proche, les marchés mondiaux et les monnaies (ainsi que ceux qui les utilisent) seront de plus en plus contrôlés/centralisés à mesure que les monnaies numériques des banques centrales (probablement soutenues par une couverture partielle en or) remplaceront les monnaies papier discréditées par des monnaies numériques dotées d’une fonction de surveillance, à savoir l’E-Yen, l’E-Euro, l’E-Dollar, etc.
Le FMI a annoncé/confessé cette nouvelle orientation, inévitable et très probablement désordonnée de la « CBDC » en 2020, en attribuant à une pandémie mal gérée (plutôt qu’à des années d’exigence des banques centrales) la responsabilité de la dette paralysante et des forces inflationnistes déjà en mouvement. La BRI et la Réserve fédérale américaine ont fait des annonces similaires en 2021 et 2022.
Les faits précédents et convergents montrent une fois de plus que les métaux précieux sont un actif essentiel pour la préservation de patrimoine.
Ensuite, la Solution : Le Rôle Historique et Retour des Métaux Précieux
Chacun des facteurs susmentionnés a contraint les investisseurs avertis à reconnaître le rôle historique des métaux précieux physiques en tant qu’actifs d’assurance préservant le patrimoine contre les risques empiriquement objectifs de destruction de la monnaie, et donc du patrimoine.
En bref : Posséder de l’or et de l’argent physiques est une allocation critique de gestion des risques plutôt qu’un débat théorique.
