ÉVITEZ LA DÉBÂCLE À VENIR GRÂCE À VOTRE BANQUE D’OR PERSONNELLE

Par Egon von Greyerz

Founder and Chairman

août 5, 2024

La faillite des structures financières occidentales, y compris le système monétaire, est en voie d’achèvement. 

Malheureusement, personne ne s’en préoccupe – pas encore !

La dette mondiale a déjà triplé au cours de ce siècle, le dollar et la plupart des monnaies ayant perdu 98,5 % de leur pouvoir d’achat depuis 1971.

Les experts affirment que les États-Unis ne pourront jamais se retrouver en défaut de paiement car ils disposent d’une presse à imprimer. Quels que soient les mensonges des gouvernements américain et européen, une chute de 98,5 % de la valeur de la monnaie d’un pays constitue un défaut de paiement absolu. Toutes les autres explications ne sont que du bruit.

Avec une dette mondiale d’environ 350 000 milliards de dollars et un PIB mondial de 100 000 milliards de dollars, le rapport entre la dette mondiale et le PIB est de 350 %.

Une dette supérieure à 100 % du PIB est insoutenable et ne peut pas être financée à long terme.

Et 350% de dette par rapport au PIB, c’est la faillite – Banca Rotta.

Avec des marchés financiers faussés et endettés à l’extrême, le risque mondial est aujourd’hui plus grand que jamais.

Il existe une voie évidente que les petits et grands investisseurs peuvent emprunter pour minimiser ce risque.

La meilleure solution consiste à créer votre propre banque d’or, qui éliminera presque entièrement le risque financier et fournira des liquidités instantanées. En outre, comparé à la quasi-totalité des autres classes d’actifs, il augmentera considérablement votre patrimoine dans les années à venir.

US & EUROPE – MALADIE TERMINALE

Il ne s’agit pas seulement d’une maladie terminale pour les États-Unis, l’Europe et probablement le Japon, qui sont tous mortellement blessés par la dette, les déficits et la décadence et qui n’ont aucune chance de s’en remettre au cours des quelques centaines d’années à venir.

Nous parlons également de la Chine et de nombreux marchés émergents qui ont des dettes, ainsi que des problèmes démographiques et structurels qui, même s’ils ne sont pas incurables, ralentiront leurs économies pendant de nombreuses années. Et pourtant, pas dans la même mesure qu’en Occident.

Les États-Unis et l’Europe sont-ils devenus des « Banana Republic » ?

Une Banana Republic peut être décrit comme :

Une structure socio-économique très stratifiée, politiquement instable, avec une petite classe dirigeante qui contrôle l’accès aux richesses et aux ressources.

Cette définition s’applique certainement aux États-Unis et à l’Europe, où une petite élite de 1 % possède 1/3 de la richesse totale aux États-Unis.

Les actifs financiers mondiaux s’élèvent à 600 000 milliards de dollars (y compris les sociétés privées non financières), auxquels s’ajoutent potentiellement plus de 2 000 milliards de dollars de produits dérivés, dont une grande partie se transformera en dette en cas de défaillance des contreparties.

Comment peut-on s’attendre à ce qu’une valeur globale de la production de biens et de services (PIB) s’élevant à 100 000 milliards de dollars soutienne une dette de 350 000 milliards de dollars, sans compter le risque élevé d’explosion ou plutôt d’implosion de produits dérivés d’une valeur de 2 000 milliards de dollars un jour ?

Il s’agit d’une chaîne de margueriteset d’une escroquerie de type Ponzi en même temps.

Imprimer de l’argent pour gonfler les marchés, puis imprimer encore plus pour que tout continue. Comme l’histoire nous l’apprend, cela ne peut se terminer que d’une seule manière.

Joe Biden ayant finalement décidé de ne pas se représenter, cela n’aura que peu d’incidence sur les problèmes financiers insolubles de l’Amérique.

Les prochaines élections américaines ne changeront rien à ce risque. Donald Trump, Kamala Harris ou quelqu’un d’autre ne pourra pas arrêter l’avalanche de dettes déclenchée en 1971 avec la fermeture de la Fenêtre d’Or. Elle atteindra sa force maximale dans les 3 à 7 prochaines années. Cela pourrait être plus tôt, mais cela pourrait prendre plus de temps. La plupart des signes que nous voyons nous indiquent que ce sera plus tôt. Mais comme je le dis souvent, les prévisions sont un jeu d’enfant. Concentrons-nous donc sur le risque imminent plutôt que sur le fait de savoir si cela se produira demain ou après-demain.

AUCUN EMPIRE ET AUCUN SYSTÈME MONÉTAIRE N’A SURVÉCU

L’histoire nous apprend qu’aucun empire n’a jamais survécu, pas plus qu’aucun système monétaire.

Ainsi, quiconque croit que « c’est différent cette fois-ci parce que… » ignore des milliers d’années d’histoire.

Il ne s’agit pas de faire du sensationnel, mais de se baser sur l’histoire, qui nous apprend que, sans exception, une crise de la dette entraîne une crise monétaire avec inflation, une implosion des actifs et de la dette, une instabilité politique et géopolitique, y compris des troubles sociaux et des guerres.

Prenons l’exemple de l’effondrement de l’Empire romain, qui a connu le même déclin que celui que nous connaissons aujourd’hui. Peu importe l’empire choisi puisqu’ils se terminent tous de la même manière.

L’empire américain actuel, avec ses « colonies » européennes, est davantage un empire financier que géographique. J’appelle l’Europe des « colonies » (avec une pointe d’humour) parce que, quelle que soit la décision des États-Unis (par exemple, l’attaque de l’Irak ou de la Libye, FATCA (contrôle des banques mondiales), les sanctions ou le gel des avoirs russes, etc. l’Europe se conforme sans aucune résistance.

L’apogée de l’Empire romain se situe autour de la naissance de Jésus. Le déclin a commencé progressivement et, à l’époque de Marc Aurèle (161 après J.-C.), le denier, la pièce d’argent romaine, avait déjà perdu 25 % de sa valeur.

L’accumulation de la dette et la dépréciation de la monnaie ont provoqué la crise du 3ème siècle (235- 283 ap. J.-C.). Au cours de cette période, il y a eu plus de 50 empereurs, dont la plupart ont été assassinés et d’autres tués au combat. Cette période a également été marquée par des invasions barbares et des migrations vers le territoire romain. De multiples guerres civiles et rébellions paysannes ont également eu lieu, permettant à beaucoup de s’emparer du pouvoir illégalement ou par la force.

Le déclin financier et économique de l’empire se poursuit sans relâche, avec davantage de dettes et de déficits. À l’époque de Gallien (260 apr. J.-C.), le denier avait perdu 99,5 % de sa teneur en argent. À la fin de la crise du 3ème siècle, l’Empire se divise en trois entités politiques.

LE DÉCLIN DE ROME

Ce déclin progressif a entraîné l’affaiblissement du contrôle politique central, des luttes de pouvoir, des déficits budgétaires, l’augmentation des dettes, la corruption, l’affaiblissement de la monnaie, l’hyperinflation, l’augmentation des impôts, la peste, ainsi que la diminution de l’armée, qui n’était pas suffisamment payée pour faire face à un grand nombre d’invasions barbares.

Enfin, en 476, les Goths (peuple germanique), menés par Odoacer, s’emparent de Rome et déposent Romulus Augustulus. Odoacer devient le nouveau souverain.

L’année 476 marque donc la fin officielle de l’Empire Romain, bien que certaines parties de l’Empire d’Orient aient survécu.

• Défaillance systémique du système financier
• Effondrements bancaires

• Défaillance du dépositaire
  • Défaillance des produits dérivés

• Abaissement de la monnaie
• Risque politique/social – troubles civils
• Risque géopolitique – guerre

Il n’est pas surprenant que les étapes finales des empires, tels que les Han, les Romains, les Mongols, les Ottomans, les Espagnols et les Britanniques, aient toujours comporté tous les ingrédients susmentionnés.

Commençons par la dépréciation de la monnaie.

La plupart des gens ne comprennent pas ce que représente la monnaie fiduciaire (papier).

Ce n’est pas votre argent qui a toujours une valeur garantie. L’histoire a clairement prouvé qu’aucune monnaie fiduciaire n’a jamais survécu – SANS ÉCHEC !

Toutes les monnaies sont tombées à zéro à cause de la gestion irresponsable et incompétente de l’économie.

Voltaire le disait déjà en 1729 :

Le papier-monnaie finit par retrouver sa valeur intrinsèque : ZÉRO.

Ou comme JP Morgan l’a déclaré devant le Congrès en 1912 :

L’or est de l’argent – tout le reste est du crédit.

Un solde créditeur sur votre compte bancaire n’est qu’une promesse de paiement de la part de la banque.

L’argent que vous avez déposé à la banque n’est pas votre argent.

Le seul droit dont vous disposez est une créance sur la banque. Vous n’êtes qu’un créancier général de la banque.

Cependant, la banque a multiplié votre dépôt par 10 ou plus. Ainsi, pour que votre dépôt soit remboursé, tous les débiteurs de cette banque (les clients qui ont emprunté de l’argent) doivent rembourser leurs prêts.

Le système bancaire est une véritable pyramide de Ponzi. Il dépend d’un flux ininterrompu de nouveaux dépôts ou d’argent imprimé.

Avec les produits dérivés et autres instruments synthétiques, l’effet de levier réel de certaines banques peut être de 30 fois ou plus.

Oui, le gouvernement peut sauver les déposants de quelques petites banques, mais ensuite, seule une impression monétaire massive pourra les sauver, ce qui entraînera à nouveau une dépréciation totale de la monnaie.

Vous souscrivez une assurance pour couvrir le risque d’incendie de votre maison.

Lorsque vous assurez votre maison, vous ne vous attendez pas à ce qu’elle brûle, mais si c’est le cas, l’assurance incendie devient essentielle.

Il en va de même pour votre argent. Vous ne vous attendez pas à ce que le système financier s’effondre, mais si c’est le cas, vous perdrez tout votre argent, qu’il s’agisse de dépôts ou de titres conservés dans le système.

Oui, les titres conservés par une institution financière devraient, en théorie, vous appartenir. Cependant, comme nous l’avons vu en 2008, les banques ont utilisé les actifs de leurs clients comme garantie de leurs positions commerciales.

L’autre danger des valeurs mobilières est qu’un pourcentage important n’est en fait pas constitué d’actifs financiers tels que des actions ou des obligations, mais plutôt de titres synthétiques ou de produits dérivés sans investissement réel sous-jacent.

BANQUE D’OR

En 2002, j’ai créé ma propre banque d’or. C’est cette même année que, dans mon discours de père de la mariée, j’ai dit à tous les invités d’acheter de l’or physique. L’or ne valait alors que 300 dollars.

Alors que la dette mondiale a été multipliée par trois depuis 2002 pour atteindre 350 000 milliards de dollars, les risques ont augmenté de manière exponentielle, notamment en raison de l’explosion des produits dérivés.

La meilleure façon de protéger vos actifs financiers est de créer votre propre banque d’or.

C’est incroyablement simple.

Vous achetez de l’or pour le pourcentage de votre patrimoine financier que vous jugez approprié.

Nos clients détiennent jusqu’à 25 % de leurs actifs financiers en or et en argent physiques. Beaucoup d’entre nous ont un pourcentage bien plus élevé.

Les métaux doivent être stockés dans un coffre-fort ultra-sécurisé géré par des professionnels et situé dans une juridiction sûre, de préférence en dehors de votre pays de résidence, ce qui vous permettra de « fuir » vers votre or en cas d’urgence. Personnellement, je préfère la Suisse et Singapour.

Il est ainsi plus difficile pour votre gouvernement de saisir votre or, comme l’ont fait les États-Unis en 1933.

Ensuite, lorsque vous avez besoin de liquidités, la société de stockage (comme VON GREYERZ) qui organise le stockage pour vous fournira également des liquidités. Nous expédions également l’or de nos clients de n’importe où dans le monde vers nos chambres fortes en Suisse ou à Singapour.

N’oubliez pas que l’or est immédiatement liquide et que les fonds peuvent être transférés sur votre compte bancaire en l’espace de quelques jours.

Il est conseillé de conserver sur son compte bancaire au moins trois mois de dépenses et une petite réserve. Si vous n’avez pas d’autres revenus, vous pouvez vendre suffisamment d’or tous les trois mois.

L’or et l’argent deviennent alors votre actif de réserve. 

Plus important encore, l’or n’est la responsabilité de personne d’autre.

Rappelons que depuis l’an 2000, l’or a été multiplié par 8, soit 700 %.

Plus important encore, l’or a surpassé toutes les grandes catégories d’actifs au cours de ce siècle.

Le rendement annuel composé de l’or depuis 2000 est de 9,6 % et celui du S&P, dividendes réinvestis, est de 7,5 %.

La bulle des actions étant vouée à éclater à un moment donné, que ce soit bientôt ou dans les prochaines années, je ne serais pas surpris de voir le ratio Dow contre or chuter de 75 à 95 %.

Les actions ne peuvent en aucun cas constituer une réserve d’actifs ou une assurance pour la préservation du patrimoine.

Seul l’or physique remplit ce rôle.

L’or est la monnaie de la nature.

L’or est le véritable patrimoine.

L’or, c’est la préservation du patrimoine.